在中國，金融科技監管才剛剛起步

近日，繼香港證監會(SFC)之後，中國證監會(CSRC)與澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)簽署了一項金融科技合作協議，兩國金融監管部門將分享和使用有關新興市場趨勢和發展的信息，共同推動兩國市場的金融技術的監管和創新。

近年來，金融科技的發展對於豐富金融服務模式，促進普惠金融和滿足投資者金融需求提供了廣闊的機遇，同時也給全球金融市場監管者提出了新的要求和挑戰。在中國，金融科技監管才剛剛起步。2016年被認為是中國金融科技監管的元年，金融監管部門出台了很多重要的政策，今年5月央行成立金融科技(FinTech)委員會，標志著監管層將金融科技監管正式提上日程。

正如中國證監會主席劉士餘表示：“過去幾年，金融科技的快速發展為引入新的金融服務、提高金融包容性和滿足投資者需求創造了充足的機會。然而，全球金融市場監管機構也面臨著市場創新帶來的新的要求和挑戰，中國證監會和ASIC的協議將為及時交流有關金融科技發展和監管問題的信息提供有效渠道，加強兩者間的監管合作。”

此次中國證監會與ASIC的合作，則是中國金融監管機構吸取外國監管機構創新監管經驗的重要一步。

證監會選擇與ASIC合作，與ASIC在監管方面的權威是分不開的。ASIC成立於1989年，最初名為澳大利亞證券委員會(ASC)，在監管范圍擴大後，1998年才更名為ASIC。目前被納入該機構監管職權范圍內的包括保險公司、證券及投資、基金管理、信貸機構和其他金融服務。

ASIC多年來致力於完善監管框架，將消費者利益置於監管的首要目的。ASIC在數十年的監管中進行了多次監管上的改革，以打擊澳洲資本市場上的詐騙及不法活動。ASIC被認為是最具權威性的國際金融監管機構之一。

近些年，在中國進行經營活動的澳洲金融公司受到ASIC的監管越來越頻繁，越來越多的公司都爭取獲得ASIC的牌照，接受其監管。比如在上海設有辦事處的金石環球GoldstoneGlobal即是一家近期取得ASIC監管資格的金融公司。2017年6月，ASIC正式授權金石環球，金融服務牌照(AFSL)號碼為338674。

GoldstoneGlobal金石環球是一家網上交易服務提供商，為投資者提供咨詢和服務的集團。每周5天24小時可網上交易外彙，貴金屬，原油，股指價差合約等產品。GoldstoneGlobal金石環球投資集團總部位於澳大利亞悉尼，2015年Goldstone Global金石環球先後在中國香港，上海及新西蘭設立中國區辦事處和海外中文客戶服務中心。在資金安全上，Goldstone金石環球是受澳大利亞ASIC全金融牌照監管的交易平台;並且與銀行合作，以保護客戶權益，維持行業穩定，鼓勵金融業內的公平競爭。

從交易模式上看，Goldstone金石環球平台采用DMA/STP交易模式，即直接市場准入的STP經紀商。直接市場准入模式(DMA(DirectMarket Access)，簡稱DMA模式，即交易者的訂單被直接傳送至流通量提供者，執行方式為市場價執行，所有的訂單會以所有提供的價格中的最好價格完成。

ASIC澳大利亞監管介紹

澳大利亞證券投資委員會以下簡稱ASIC，ASIC實施並執行立法條文中有關金融市場、金融中介機構、金融產品等的規定。ASIC的基本職能體現在維護市場誠信和保護消費者權益方面。

市場誠信是指防止市場的人為操縱、欺詐和不公平競爭， 保護市場參與者免受金融欺詐和其他不公平行為的影響，從而增強投資者對金融市場的信心，

維護金融市場的穩定保護消費者權益體現在通過充分、及時的市場信息披露，確保公司、證券和期權市場的誠信和公正確保中、小投資者能夠獲取充足且確切的信息當投資者權益受到不公正的對待而遭受損失時，

可以通過適當的途徑得到補償。

作為澳大利亞的一個政府部門，澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)所管轄的范圍相當廣泛。其中主要分為三個部分：

1、作為消費信貸監管機構，澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)授權企業從事消費信貸活動(包括銀行、信用合作社、金融機構等)，並確保在相關規范下的執照有效性，包括消費者的責任。這是2009

年《國家消費者信用保護法案》內的條款。

2、作為市場的監管機構，澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)評定如何有效地授權金融市場，並評估金融市場遵循自己的法定義務公平有序、透明的運營。2010年8月1

日，澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)在澳大利亞政府許可下承擔在市場許可交易股票、衍生品和國內期貨市場正常運作的監管。

3、作為金融服務監管機構，澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)許可和監察金融服務企業，以確保他們有效、誠實、公正的操作。這些企業從事業務的范圍為養老保險、基金、股票、和公司證券、衍生品，及保險服務。

ASIC外彙經紀商受歡迎的原因

ASIC監管的經紀商通常具有很好的口碑。近年來ASIC不斷完善其監管框架，今年3月底正式通過場外衍生品改革方案，禁止經紀商動用客戶資金。這些舉措都能給予投資者信心。選擇ASIC監管的經紀商的部分好處包括：

ASIC要求客戶資金隔離存放於澳洲受監管銀行的信托賬戶中;

ASIC未對交易杠杆比例設限，這對剝頭皮交易者及風險偏好客戶非常具有吸引力;

ASIC沒有類似美國零售外彙市場的先進先出(FIFO)等原則、也沒有限制對沖交易;

所有經紀商必須遵守ASIC監管要求，提供高效的交易平台，經紀商不得對客戶倉位進行幹預。而且ASIC禁止經紀商與客戶對賭，避免出現利益沖突;

ASIC以及監管經紀商對客戶問題或投訴反應很及時，因此投資者對該市場經紀商的滿意度通常較高。

受到ASIC嚴格監管的澳洲經紀商，是國內外彙交易平台的主力軍團之一。澳洲平台在國內一直保持著良好的平台信譽。有不少知名的經紀商，在多個市場都有著監管，比如英國FCA、澳洲ASIC。這些平台商的實力在業內來說，也是十分強大的。

附：常見的澳洲監管經紀商名單

AETOS艾拓思

AVATrade愛華

Origin ECN

激石

IC Markets

CMC

IG

萬致

USG

AXI

FP Markets

福彙

ACY

邁肯司

高彙

寶富國際

卓德

SynergyFX

澳洲百彙

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