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史上最大“金融泡沫”,這場可怕的龐氏騙局終於崩塌了!

史上最大“金融泡沫”,這場可怕的龐氏騙局終於崩塌了!

這是一場慘絕人寰的“大屠殺”!

才沒幾天,比特幣已跌得面目全非了!近日,比特幣再次迎來全線崩盤:以高臺跳水的姿勢,一頭跌破8000美元,短短24小時內暴跌了16%!

一片踩踏,血流成河,正應了那句話:“眼看他起高樓,眼看他宴賓客,眼看他樓塌了”!

很多人估計將徹夜難眠、欲哭無淚。曾經,比特幣讓他們多瘋狂,現在就該讓他們多心驚肉跳。

近日,比特幣連續跌破11000美元、10000美元和9000美元大關,幾乎是以每小時50美元的速度“跳樓式”下跌,價格已累計下跌超30%。

現在,比特幣已經跌破8000美元,價格為7961美元,刷新2017年11月24日以來低位,較歷史高點跌近60%。

除了比特幣以外,其他數字貨幣也在繼續大幅下滑,以太幣、瑞波幣等市值前十的數字貨幣較24小時前跌幅均超過20%。

正所謂:上帝要讓人滅亡,必先使其瘋狂。這些年,無論是股市、債市、匯市、房市等,世界上一切資產的增值,都在比特幣面前黯然失色。某資深玩家說:“比特幣的暴利,已經完全超過了某些犯罪收入。”

很多人都知道這個故事,8年前,一個程序員用一萬個比特幣買了兩個披薩餅,一枚價值約為0.003美分。8年過去了,全球2100萬枚比特幣的總價值,已漲到一萬億元人民幣。

太瘋狂了!然而,瘋狂是有代價的!樹不可能長到天上去。只要是泡沫,遲早會有破滅的一天。報應不是不來,只是遲到了:今天,這個1萬億元的龐氏騙局終於走到窮途末路。

聽,那讓人毛骨悚然的泡沫破裂的聲音!

史上最大“金融泡沫”,這場可怕的龐氏騙局終於崩塌了!

飛流直下三千尺

高山飛瀑,其轟隆隆的跌落仿佛只在一瞬,然而其勢能的積累,卻是長期的。

比特幣突然高位跳水,很多人都在猜測其中的原因。內參君認為,今天比特幣這次大崩盤,背后其實是一場全球性的磨刀霍霍。

現在,各國監管方向突變。除了中國和歐洲外,近期,韓國、美國、印度、俄羅斯這四個大國,對比特幣等加密貨幣的態度也變得日益嚴峻,開始著手限制比特幣交易。

從上周二起,擁有全球兩成比特幣交易量的韓國,最終終結了交易匿名制。而韓國司法部,則正準備立法為徹底關閉國內交易所鋪平道路。

上周三,美國期貨交易委員會向加密貨幣交易所Bitfinex和泰達公司發出了傳票。

上周四,印度財政部長強調:加密貨幣不是合法貨幣,政府不會考慮令加密貨幣合法化,并將阻止在其司法管轄范圍內使用比特幣和其它加密貨幣。

俄羅斯央行上周四再度發表聲明稱:允許加密貨幣交易所的存在看起來有風險。

其實,比特幣作為賭具和洗錢工具的這種特征,沒有一個負責任的國家央行能夠長期容忍的。畢竟,沒有一個國家會允許不受監管的金融游戲,更沒有一個國家會聽任一個龐氏騙局披著高科技的面紗在自己土地上肆虐。

自作孽,不可活!各國央行聯手剿滅比特幣,原本就是早晚的問題。

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該來的,遲早要來

其實,比特幣從一出生,就注定了不可能成為真正的貨幣。它創造的不是財富,而是驚人的泡沫。它非但不是啥高科技的金融創新,而是黑色交易和洗錢的地下通道。

1、貨幣的本質是信用,法定貨幣的本質是國家信用,貨幣的背后必須要有財富對應,有法律保障。而比特幣并沒有國家信用背書,沒有法律保障,只是無政府主義的狂歡和財富幻覺。

正因如此,被稱為“末日博士”的紐約大學經濟學家魯比尼認為,比特幣是人類歷史上最大的龐氏騙局,是“所有泡沫之母”。

2、貨幣作為常用支付工具,要求幣值穩定。而像比特幣這樣幣值上躥下跳的,根本無法成為信用貨幣。

比特幣更多的是一種擊鼓傳花的博傻游戲,它要求不斷有信徒進入市場推升價格,而這建立在未來會有更多信徒加入的承諾上。

所有的人都只能寄希望后面的人高位接盤,而比特幣的價值,與所有金字塔騙局的結局一樣:零。

3、還有一點值得注意的,是比特幣秘密支付的特性,讓它成了非法交易繞過監管流動的一個“黑色通道”,成為了洗錢與套利的一個工具。

目前,世界上數以億美元計的洗錢、外匯出逃,利用都是比特幣特點:不可追蹤、匿名性。

其實,對於比特幣這些特征,很多人早就看得真切。投資巴菲特早就告誡投資者:遠離比特幣,它就是一個笑話!最近,巴菲特再次警告:加密貨幣幾乎肯定會“走到一個糟糕的結局”。

然而,在誘人的暴富神話之下,多少人被貪婪之火烤紅了眼睛,即使明知這是一個龐氏騙局,也抱著僥幸心理蜂擁而至。

他們的口號是:“這一次不同了,這次是互聯網、區塊鏈。”“要勇於喝泡沫,否則你根本喝不到啤酒。”甚至連廣場舞大媽,也被吸引來加入。

對於金融投資來說,太陽底下無新事。“這一次不同了”的說辭,其實是自我催眠的迷魂藥而已!

一言以蔽之,比特幣就是一種貨幣毒品,它讓你在收獲了一場財富的狂歡,但其實只是南柯一夢。

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出來混,早晚是要還的

從“郁金香泡沫”這個人類歷史上第一次有記載的金融泡沫開始,一次次的泡沫形成、膨脹再破裂,貫穿了一部金融史。

歷史不會重復,但總是帶著同樣的韻腳。今天的我們,并不比當年炒郁金香的荷蘭人高明多少。

無論是國產的泛亞、e租寶、中晉,還是國外傳來的什么mmm金融互助、WV夢幻之旅,最終的故事大同小異:當鼓聲停止之時,龐氏騙局的鏈條會忽然斷裂,只剩一地雞毛。

其實,這些龐氏騙局的畫皮并不那么別致,只是太多的人利令智昏,被欲望蒙住了眼睛,即使將信將疑,誘惑之下,還是心甘情愿當了那只撲火的飛蛾。

一次又一次血的教訓都在告誡我們:

君子愛財取之有道,不要為蠅頭小利就沖昏了腦袋!這個世界,不承受較大幅度波動,而能夠取得10%以上年化率的資產,其實是很少的。即使是巴菲特那么樣的投資大牛,年化率也就25%左右,那已經是頂天了。

你貪的可能是人家給的高息,但人家要的是你的本金。無論打著什么美妙的旗號,什么互聯網+、什么AI+,投資要取得高收益,背后一定是高風險、高波動。對那些承諾高收益而低風險的投資,一定要瞪大眼睛,更不能指望有天上掉餡餅的好事。

在夢想取得高額回報之前,首先看住你自己辛辛苦苦賺來的本金。金融的力量,不在於短期高回報,而在於基於時間之上的復利。利令智昏,孤注一擲,最后的結果往往是賠了夫人又折兵,人財兩空。

永遠不要以為自己比別人高明,能夠逃過擊鼓傳花的最后一棒!即使你在前100次都僥幸脫險,但第101次的陷落,你就將永劫不復。只有清醒地認識到自己和別人一樣無知,你才真正走上了智慧之路。

金融不是誰都可以褻玩的游戲,對金融必須保持敬畏。現在,國家已經出臺了對投資者因非法集資造成的損失“不兜底”的條款,更是進一步警示普通投資者:在日常生活中一定提高警惕,遠離非法集資。

提高防范意識,不被高利誘惑,自覺抵制金融騙局。

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據有關報道顯示 ,1月19日的特急文件下發后,比特幣價格并沒有形成震蕩之勢。照常運營的交易所和常規起伏的幣價,使得等待監管的緊迫感似乎消失了。

但幣安突然的聲明,打破了寧靜。

2月1日下午,國內三大主流數字資產交易平臺之一的幣安,宣佈不再為中國大陸地區用戶提供服務。官網上“致中國用戶”的公告中,僅有寥寥一句話:“根據中國相關政策法規,幣安不再為中國大陸地區用戶提供服務。”

同時,有投資者爆料稱,銀行已經開始打電話排查比特幣C2C交易了,“剛剛招商銀行給我打了電話,追查到12月份的一筆轉賬,是火幣的C2C交易。”

受此影響,稍有回暖跡象的數字幣價格又開始全線下跌。僅1個月內,比特幣價格下降超56%,市值從20154億元左右,回落至8817億元左右。

交易所、銀行齊下手

幣安《致中國用戶》公告發表的同時,原有網址進入后已經看不到價格趨勢圖和交易頁面,僅能直接跳轉至公告頁面。

有知情人士稱,“只限制了IP,并沒有限制用戶身份,以后國內需要vpn才能進行交易”,他認為,目前的下跌原因,應該是來自新韭菜的恐慌情緒。

也有用戶指出,雖然幣安官網無法正常顯示虛擬幣的價格走勢以及進行交易,但通過另外的網址仍可以在PC端正常訪問并交易,手機端也可以正常訪問。

同時,銀行也開始追查比特幣場外交易。上述接到銀行追查的投資者,在電話里謊稱是朋友借款不知用途的五萬元轉賬,仍收到了銀行“交易風險大”的提示。

此前央行的特急文件下發后,并沒有立即切斷場外的支付通道,只有支付寶開始對虛擬數字幣交易賬戶進行收款限制。一些在國內量級較小的平臺,UIP、Kucoin等也宣佈停止為中國用戶服務。

更早些時候,2017年9月4日的ICO禁令發佈后,幣安也一度限制國內IP的交易,并把總部搬到了日本。幾天前,幣安聯合創始人何一曾公開稱,“幣安已經整體遷出中國,用戶基本來自海外”。

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比特幣一月跌56%

剛回暖不久的數字幣場,也開始全線下跌。

2月1日當天,火幣Pro的比特幣價格持續下跌,僅8個小時下跌超1000美元,最大跌幅為10%。OKex上,萊特幣也從上午最高價175美元跌至最低點155美元,跌幅超11%。以太坊從當日最高價1141美元跌至最低價1060美元,下跌7%僅用了3小時。

進入2018年后,比特幣已經經歷了兩次大震蕩。直接結果是從近2000億市值回落至1400億美元市值,相當於不到一月內,蒸發了一個百度。

此前一次震蕩,是來自於1月8日,韓國監管突襲檢查六家提供虛擬貨幣賬戶服務的銀行,其中一家被罰沒巨款。當日,比特幣價格從17677美元跌至14035美元,2天下跌21%。

除比特幣外,新年之后,數字幣元老萊特幣和以太坊的價格也受到重創。以太坊僅20天下跌40%。萊特幣從最高點343美元跌至125美元,下挫64%也用了不到20天。

目前,數字幣場仍在低迷中下跌。至截稿,火幣Pro上比特幣的價格為8661美元,合約人民幣54546元。

監管的輻射區

對監管動向反應靈敏的,除了暴跌的數字幣,還有相關的企業。

1月19日,央行營業管理部支付結算處發佈了一份名為《關於開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》的特急文件,嚴禁支付機構為虛擬貨幣交易提供服務,對於已發現的虛擬貨幣交易,要求及時關閉支付通道。

當日,支付寶對涉及相關業務的用戶進行了交易限制。

1月31日,騰訊互聯網金融發佈公告,表明不會對境內外ICO代幣發行、虛擬貨幣交易的非法金融活動提供相關服務,包括不提供相關支付通道、廣告宣傳等業務。

交易平臺方面,1月16日,證券時報報道稱,央行牽頭,中央網信辦、工信部等多部委將聯合加強對虛擬貨幣市場的清理整頓。整頓范圍不僅包括注冊地在境內的場外交易平臺、境內大額“點對點”的做市交易場所,還將逐步清理注冊在境內但通過其境外的網站平臺,為國內客戶提供虛擬貨幣集中交易服務的平臺。

在此之前,1月13日,中國互聯網金融協會發佈《關於防范變相ICO活動的風險提示》,再次強調“代幣發行融資(ICO)行為涉嫌非法集資、非法發行證券以及非法發售代幣票券等違法犯罪活動,任何組織和個人應立即停止從事ICO。”

此前因玩客幣(想改名為鏈克)備受爭議的迅雷,在此次風險提示中被點名。隨后,迅雷CEO陳磊公開表態擁抱監管,配合監管打擊炒作,接受監督。

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比特幣是中本聰和大家開的一個玩笑?

幾年時間內,國際市場上比特幣已經從數百人民幣一枚瘋漲到上萬美元,“挖礦機”也從每臺一萬多元人民幣上漲到三十多萬元人民幣,比特幣不僅成為投資熱門產品,還儼然帶動了一個新的產業。

有人信誓旦旦地宣稱:比特幣是史無前例、無懈可擊的高信譽度貨幣,未來將成為國際流通貨幣。在區塊鏈去中心化復雜技術光環籠罩下,在一些自稱奧地利學派的經濟學愛好者推波助瀾下,比特幣吸引了越來越多的投資者參與。而在另一個方面,包括嚴肅的經濟學者在內的大多數觀察者,在技術壁壘面前,對比特幣保持著謹慎的態度,不愿輕易做出判斷。這就使得,支持比特幣的聲音看上去一邊倒。

在我看來,比特幣就是中本聰當年和大家開的一個玩笑。他沒想到日后竟有這么多人或真或假地把它當真的玩。

中本聰是個化名,直到今天也一直沒有露臉。2008年美國金融海嘯,由於美聯儲主導的金融體系信用過度擴張,最終導致金融災難的發生,中本聰就此發佈了一個白皮書,公佈了他的比特幣計劃。計劃聲稱,他利用區塊鏈技術設計了一套新的數字貨幣,叫比特幣,比特幣發行數量有上限,僅有2100萬枚,且需要網絡各節點的計算機通過計算獲得(被稱為“挖礦”),到2040年就會被全部挖完,且比特幣的交易過程公平公正,誰也做不了假。以此嘲諷美聯儲及其他國家央行任意發鈔。

這種帶有新技術光環的奇妙構思,立即迎合了金融海嘯之下不滿美聯儲的社會情緒,比特幣開始在美國流傳開來,爾后波及全球,直到今天,當初一文不值的比特幣炒到最高超過兩萬美元一枚。

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但是,比特幣真的能成為流通貨幣嗎?當然不可能。

首先,貨幣作為商品交換的一般等價物,使用時必需方便快捷。就像我們用紙幣買東西,一遞一接之間即完成交易;或像電子貨幣的手機支付,秒到賬。而比特幣交易就不那么方便了,由於其本身的技術特征所致,需要較長的時間確認,即是,你在路邊買包口香糖,還不能馬上就走,需要嚼完一片之后看看交易有沒有成功。這就注定了比特幣不適合於日常經濟生活,最多適合於大額交易,也就難以成為流通貨幣。

其次,除了必須具有稀缺性、可分割特性外,任何自然貨幣(不包括法幣等代幣)都必須有其自身價值。即便人類史上可發現的早期貝殼、羽毛貨幣,也有重要的裝飾作用,金銀青銅等金屬貨幣更是有強大的裝飾與制造器皿功能。比特幣擁有了稀缺性、可分割特性,卻絲毫不存在自身價值,它只是一串保存在網絡虛擬空間的字符,不可能成為自然貨幣。

再次,貨幣必須與市場中的商品數量基本保持對應關係,才不會出現阻礙經濟運行的通脹或通縮現象。因此,諾貝爾經濟學獎得主弗里德曼開創的貨幣學派也認為,最好有一種這樣的貨幣,它不依靠央行機制發行,能夠自動與經濟增長同步增加數量。這應該是一種電子貨幣,但不會是比特幣,因為比特幣有數量上限,必然導致通縮——除非人類社會回到小農經濟時代,經濟基本不會增長。可見,比特幣也不適合成為當前或未來社會的流通貨幣。

最后,比特幣是一種去中心化的契約,但任何契約都需要一套強制性規則來執行。貨幣是一種公共用品。公共用品的公信力不同於個人信用,通常所指的個人信用,來自於個人的履約行為,而公共用品的公信力不僅與機構自身的履約行為相關,還與其對不履約行為的懲罰執行力有關。法幣之所以具有公信力,是因為它有國家信用及國家暴力機器背書,而比特幣面臨黑客攻擊風險及其他區塊鏈貨幣的競爭,難以通過市場自身的力量形成公共用品必須的公信力,也就難以成為流通貨幣。

中本聰在發佈比特幣白皮書時不肯用真名,直到比特幣價格瘋漲的今天也一直不肯露真身,可以想見,中本聰本人是知道比特幣要作為流通貨幣,幾乎全身都是漏洞的。否則,這種可以拿諾貝爾經濟學獎的創意,幾個人會自動放棄?可以確定,比特幣就是中本聰和大家開的一個玩笑。

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監管加碼! 中國將對虛擬貨幣境外交易平臺網站採取監管措施

去年9月以來,ICO、虛擬貨幣在中國經歷了一輪的最強監管,目前國內ICO及虛擬貨幣交易所的清理整治已基本完成,取得了明顯效果。然而,去年底以來,一些境內人士轉向境外網站平臺參與ICO和虛擬貨幣交易,相關行為又有了死灰復燃跡象。

在此情況下,據悉,近期針對虛擬貨幣的監管仍在持續加碼。《金融時報》記者獨家獲悉,針對境內外ICO和虛擬貨幣交易,將採取一些列監管措施,包括取締相關商業存在,取締、處置境內外虛擬貨幣交易平臺網站等。

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前期清理整治工作取得較為顯著成果

2017年9月4日,中國人民銀行等七部委發佈《關於防范代幣發行融資風險的公告》(以下簡稱《公告》),緊急叫停ICO活動。同時採取措施要求虛擬貨幣交易所於2017年9月30日前徹底關停其在中國的所有交易活動。

《公告》要求,任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務,不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”,不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。對於存在違法違規問題的代幣融資交易平臺,金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網站平臺及移動APP,提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置,并提請工商管理部門依法吊銷其營業執照。

據悉,此前各地搜排出的虛擬貨幣交易所和ICO平臺已基本實現無風險退出,清理整治效果明顯,有效防控了潛在的金融和社會風險。清理整治后,以人民幣計價的虛擬貨幣交易量從一度佔全球交易量的90%以上,下降到不足1%,風險程度極大降低。

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部分虛擬貨幣交易平臺網站有死灰復燃跡象

然而,ICO、虛擬貨幣的交易并沒有由此從中國徹底撤離。據悉,境內虛擬貨幣交易所關閉后,很多境內人士轉向境外平臺網站繼續參與虛擬貨幣交易。一些交易平臺甚至通過所謂“場外交易”的方式,撮合個人用戶之間的點對點交易。目前,日本、香港等都是比較常見的交易平臺移出地。

境外交易、規避監管,虛擬貨幣交易和ICO行為有死灰復燃的趨勢。以一些境內人士參與的境外ICO為例,《公告》中指出的種種風險和問題仍然存在,包括非法發行、項目不實、欺詐乃至傳銷等,而且對於投資者來說可能更加難以追回損失。

有鑒於此,據悉,考慮到境內投資者轉向境外平臺參與交易面臨種種風險,為貫徹落實《公告》精神,防范化解金融風險,將採取一些列監管措施,包括取締相關商業存在,取締、處置境內外虛擬貨幣交易平臺網站等。在此情況下,投資者需認清境外ICO與虛擬貨幣交易平臺的相關風險,牢固樹立風險防范意識,不參與相關違法違規活動。

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將持續加強對虛擬貨幣交易平臺的清理整頓

今年年初以來中國對虛擬貨幣監管力度不減,針對虛擬貨幣多次發文,打出“組合拳”全方位清理整頓相關行為。

據悉,近期央行營業管理部發佈《關於開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》,要求轄內各法人支付機構在本單位及分支機構開展自查整改工作,嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務,并採取有效措施防止支付通道用於虛擬貨幣交易。

去年召開的全國金融工作會議強調,金融要服務實體經濟。金融創新當然也需遵守這一要求。為貫徹落實全國金融工作會議精神,據悉,此前曾發文要求各地整治辦規范、整頓比特幣礦場,引導相關企業有序退出。

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此外,1月26日,中國互聯網金融協會發佈的風險提示同樣注意到部分投資者轉向境外開展相關活動的行為,并提醒投資者“境外平臺一樣存在系統安全、市場操縱和洗錢等風險隱患。”

風險提示稱,隨著世界各國政府都注意加強對虛擬貨幣領域的監管,有的境外交易平臺可能會被所在國政府強制取締,有的境外交易平臺因存在明顯的合規風險已被限制訪問。在這種背景情況下,境內投資者轉向境外平臺參與交易將面臨一定的風險。

與此同時,協會監測發現,境內有部分機構或個人還在組織開展所謂的幣幣交易和場外交易,并配之以做市商、擔保商等服務,這實質還是屬於虛擬貨幣交易場所,與現行政策規定明顯不符。風險提示提醒投資者,上述行為均面臨政策風險,投資者應主動強化風險意識,保持理性,遠離各類非法金融活動。

據悉,下一步將繼續對虛擬貨幣相關行為保持嚴密關注,採取包括取締相關商業存在,取締、處置境內外虛擬貨幣交易平臺網站等在內的一系列監管措施,以防范金融風險,維護金融穩定。以后只要發現一家就要關閉一家;同時,未來視事態發展情況,也不排除出臺更進一步監管措施的可能。

【華發網根據證券時報、每經網、財經天下整合採編】


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