金融控股公司不得從事非金融業務

圖：中國央行昨日正式就《金融控股公司監督管理試行辦法》公開徵求意見

中國經濟

中國央行昨日正式就《金融控股公司監督管理試行辦法》公開徵求意見。《辦法》確立宏觀審慎管理、穿透監管、協調監管原則，明確董事、監事、高管人員的任職條件；嚴格股東資質監管，通過正面清單和負面清單的方式，規定成為金融控股公司股東的條件及禁止行為。中國央行有關部門負責人表示，出台《辦法》有利於建立一個規範的市場，促進各類機構有序競爭、良性發展。《辦法》對金融機構、非金融企業和金融市場的影響正面，風險可控。從長期看，有利於治理金融亂象、整頓金融秩序，最終防範系統性金融風險。

上述央行負責人表示，關注內地金融控股公司發展較快，有利於滿足和類企業和消費者對多元化金融服務需求，提升服務經高質量發展的能力。但實踐中一些金融控股公司，主要是非金融企業投資形成的金融控股公司盲目向金融業擴張，存在監管真空，風險不斷累積和暴露，制定《辦法》以加強對非金融企業投資形成的金融控股公司的監督管理。

不得抽逃金融機構資金

在金融控股公司股東的條件及禁止行為方面，《辦法》提到，金融控股股東或實際控制人應當核心主業突出，投資動機純正，制定合理金融投資商業計劃，不盲目金融擴張，並且法人治理結構完善，股權結構和組織架構清晰，股東、受益所有人結構透明，經營管理能力較強，風險管理和內部控制機制有效、財務狀況良好。金融控股公司股東應當以合法自有資金投資金融控股公司，不得以委託資金、債務等非自有資金以及投資基金方式投資金融控股公司，不得委託他人或者接受他人委託持有金融控股公司的股權。金融控股公司應當以合法自有資金投資金融機構，不得對金融機構進行虛假注資、循環注資，不得抽逃金融機構資金。

在關連交易方面，《辦法》禁止金融控股公司所控股金融機構向金融控股公司提供融資、向其他關聯方提供無擔保融資，向關聯方提供融資或擔保不得超過該金融機構註冊資本的10%或該關聯方註冊資本的20%，禁止金融控股公司所控股金融機構和非金融機構接受金融控股公司的股權作為質押標的，金融控股公司對金融控股集團外的擔保餘額不得超過金融控股公司淨資產的10%。

對內部交叉任職須隔離

《辦法》完善了「防火牆」制度，明確金融控股公司不得從事非金融業務；對內部交叉任職、信息共享等進行合理隔離；對並不符合《辦法》要求的企業集團設置合理過渡期，即辦法實施前存在的、符合金融控股公司設立條件的企業集團，若在股權結構、投資與金融業務相關的機構的比例、高級管理人員兼職等方面未達到《辦法》的監管要求，由金融管理部門根據企業集團的實際情況，確定期限進行整改，以促進平穩過渡。

該負責人透露，央行會同相關部門將建立統一的金融控股公司監管信息平台，要求金融控股公司按規定進行信息報告和信息披露。金融控股集團應具備與其資產規模和風險水平相適應的資本，下一步，將以併表管理為基礎，制定金融控股集團資本充足性監管的具體細則。

【來源：大公報】