金融創新助力一帶一路建設

習近平總書記2013年提出了共建"絲綢之路經濟帶"和"21世紀海上絲綢之路"的重大倡議，得到了國際社會的高度關注和相關國家的積極回應。2014年3月28日，推動共建“一帶一路”的願景和行動正式對外發佈。“一帶一路”戰略進入了務實推進階段。“一帶一路”戰略秉持共商、共建、共用的原則，旨在推動沿線國家，實現發展戰略的推進，優勢互補，建設利益共用的全球價值鏈，“一帶一路”戰略，是黨中央國務院順應世界格局的深刻調整和變化。對於開創全方位新格局，推動中國的經濟結構調整和轉型升級具有重大的和深遠的意義。

推進“一帶一路”建設，離不開金融創新的支持。“一帶一路”建設進入務實推入階段以後，需要推動基礎設施的互聯互通，擴展產業和裝備製造業的合作。這些都需要拓寬金融合作領域創新金融服務方式。以基礎設施為例，根據亞洲開發銀行的估算，2010-2020年亞洲各個經濟體的基礎設施要達到世界平均水準需要投資8萬億美元，區域基礎設施建設，還需要另外投資3000億美元，資金缺口巨大。基礎設施它的特性就是投融資規模大，建設週期長，資金的回收期也比較長，回報率相應比較低，而“一帶一路”沿線主要就是新興經濟體和發展中國家，經濟實力和融資能力相對較薄弱，這就需要推進金融創新，為“一帶一路”建設提供強有力的金融支援。

“一帶一路”戰略也將為金融創新發展和走出去創造更加廣闊的空間，最新的資料顯示，截至今年5月底，中國對“一帶一路”沿線累積投資達到了1612億美元，占對外投資總額的20%。1-5月，對“一帶一路”沿線的48個國家和地區的直接投資達到48.6億美元，同比增長3.7%，“一帶一路”沿線的國家和地區，正在成為中國企業對外投資的重點。金融創新助力“一帶一路”戰略，不僅僅有利於推進國家戰略的實施，而且將助力中國全方位的對外開放佈局，也將提升金融業的核心競爭力。金融業跟隨客戶的步伐進入“一帶一路”沿線國家，加快與全球接軌，獲得海外客戶和市場，重新佈局價值鏈，不僅有利於我國的金融業增強全球資源配置的能力，還將通過全球業務佈局，分散不同市場的風險，提高核心競爭力。借此機會，我就創新金融助力國家實施“一帶一路”戰略談幾點認識。

第一，要制定戰略規劃，推進金融業沿線“一帶一路”國家的網路化佈局。“一帶一路”戰略從經濟層面來看，設計通道建設，產業投資，經貿合作，金融服務等方方面面，是一個宏大的系統工程，需要規劃先行，分層次，有步驟的有序推進，提高金融服務“一帶一路”戰略的系統性和科學性。所以金融業要根據發展戰略和自身的競爭優勢，制定適合金融機構自身的網路化佈局和差異化經營戰略。近期重點應覆蓋與我國經濟聯繫不高，投資貿易活躍的國家和地區，特別是成長性強的國家和地區。再逐步向更廣泛的區域拓展。中遠期對重點區域推進網路化建設，延伸金融服務，從鋪設機構逐步轉向提升境外經營的價值。

第二，加強能力建設，構建全方位的金融服務體系。通過優化自身的產品結構，創新金融服務和投融資模式，提供股權融資，質押貸款，進出口信貸，融資租賃等業務品種，支持中國企業境外並購，產能轉移和經貿合作，以客戶需求為導向，搭建起融資跨境結算，交易，資訊諮詢為一體的全方位金融綜合服務體系。在機構網路，金融產品，科技平臺，人才服務等方面，為客戶提供全方位的優質服務。

第三，創新金融模式，提升金融服務水準，金融機構可以積極探索以境外資產股權等為抵押提供項目貸款和並購貸款的服務方式。現在這種境外資產抵押相對是比較困難的。支持企業在境內外發行股票或者債券募集資金，進一步擴大境外的發展規模，創新債券品種，推行PPP模式，建立完善多元化可持續的資金保障機制。還可以積極探索擴大出口保險的覆蓋面，增加中長期信用保險，海外投資性規模，在基礎匯率擔保方面提供服務。

第四，積極開展項目融資，融資租賃，境外投資和承包貸款等金融產品服務，豐富國際並購與重組貸款，跨境先進管理等金融業務品種，擴大信貸融資規模和服務範疇。加強匯兌、結算等領域的合作，創新更加便捷高效的支付工具和方式，推動金融服務升級，發揮境內外市場不同的市場的作用，打造輻射境內外跨領域、跨市場的資產管理業務發展模式。

第五，積極推進人民幣(6.2094, 0.0000, 0.00%)國際化，助力“一帶一路”建設。跨境人民幣是中國金融業開展國際化經營最具優勢的業務領域，中國的金融機構發揮自身的優勢，努力實現在全球主要市場人民幣業務的領先優勢。以人民幣業務為突破口，推進境內外其他業務的發展，重點是跨境結算等關鍵業務的發展。積極建設海外人民幣的清算行，提升跨境人民幣業務的創新能力。

第六，加強國別風險分析，增強風險管控能力。推動“一帶一路”建設，金融業將會面臨更多更大風先能力壓力，要堅持商業原則，審慎決策，做好平衡，既要控制自身風險，也要幫助企業理性決策，避免盲目擴張。在選擇投資項目時，要注重企業在國際市場的相對比較優勢，跨國經營能力和投資項目的可行性，引導中資企業理性參與項目建設。既要支持基礎設施和產能合作等中國有比較優勢的企業，也要支援資訊技術、通信網路、互聯網、旅遊等新興領域的海外投資業務。

金融創新是如何助力廣西融入“一帶一路”建設的？

在“一帶一路”戰略實施和經濟新常態背景下，我區的金融需求和金融服務逐步升級。與此同時，隨著沿邊金改的深入推進，創新金融政策、產品和服務紛紛落地廣西，為廣西實體經濟健康發展，以及提高廣西對外開放合作水準提供了強大金融動力。

在近日舉行的第12屆中國-東盟博覽會中小企業跨境投資與貿易合作洽談會上，中方企業代表與越南企業代表正在進行合作洽談。

跨境金融助力企業“走出去”

作為一家年銷售收入逾100億元，海外業務遍佈北美、歐洲、中東、亞太等地區的廣西大型跨國企業集團，廣西柳工機械股份有限公司近年來遭遇到了成長的煩惱。

柳工在“一帶一路”沿線國家投入了重點資源，經銷商總數超過70家，“一帶一路”區域銷售收入占公司出口總收入將近60%。但新的問題接踵而至，隨著業務量的提升，柳工有效管理全球銷售公司資金的難度也不斷增大。

2014年，國家關於跨國公司外匯資金集中運營管理的政策在全國推廣，中行廣西分行及時向柳工提供政策解讀，並積極向國家外匯管理局廣西分局為柳工爭取試點企業資格，柳工的煩惱終於迎刃而解。

2014年12月，柳工成為廣西第一家獲得開展跨國公司外匯資金集中運營資格的試點企業。中行廣西分行為柳工開立了全球外匯資金集中帳戶，並依託這一平臺，為柳工辦理了海外直待、內保外貸、協定融資等貿易融資產品。今年5月，經人民銀行南寧中心支行同意，柳工取得開展跨國公司跨境雙向人民幣資金池業務資格，打響了全區跨境人民幣資金集中運營業務的頭炮。

 “在銀行的幫助下，我們優化境內外各成員公司的資金配置、降低融資成本、提高融資效率，走出去的信心更足了。”柳工有關人士說。

在沿邊金改深入推進和“一帶一路”戰略實施的背景下，今年我區跨境金融創新頻頻出新招。先行先試的金融政策為我區企業利用境內外“兩個市場”進行跨境資金運作帶來了不少紅利。

對於外資企業意願結匯政策在廣西的落實，廣西中馬欽州產業園區開發有限公司總裁高湧桎讚不絕口：“過去外匯資本金打進來後馬方企業要直接提款轉換成人民幣，去年廣西實施意願結匯政策後，馬方企業可以根據匯率變化選擇結匯的時間，既方便靈活，又為外資企業規避匯率風險。”

據人民銀行南寧中心支行統計，今年1-8月，全區跨境人民幣結算量1067億元，較去年同期增長3.65%，經常項下的跨境人民幣結算金額在西部十二省區、八個邊境省區長期保持第一;至2015年8月底，廣西沿邊金融綜合改革試驗區已有13家企業從新加坡、泰國等境外銀行融入資金，貸款簽約項目19個，簽約合同金額55億元，提款金額46億元。

 “近年來，我區通過開展跨國公司資金池試點以及資本金意願結匯改革試點，大力支持企業海外募集資金等，推動跨境資金劃匯成本降低了80%左右，有效節約了企業的換匯成本和時間成本。”人民銀行南寧中心支行有關負責人說。

銀行牽線中小企業跨國聯姻

9月19日，一場規模盛大的中國-東盟中小企業跨境投資與貿易洽談會在南寧舉行。在這場由中國銀行與自治區政府聯手主辦的“撮合大會”上，近500家懷揣“出國夢”的國內外中小企業主們，興致勃勃進行了集體“相親”。廣西環江豐林人造板有限公司是眾多與境外企業配對成功的幸運兒之一。

在當天的洽談會上，主要生產中高密度纖維板的廣西環江豐林人造板有限公司與馬來西亞傢俱企業大溪公司正式簽署了合作協定。而在數月以前，兩家遠隔萬里的公司還並不相識，牽線的“媒人”正是中國銀行。

 “我當時把一些融資的想法和需求跟中行河池分行的工作人員溝通。他們通過中行的跨境撮合平臺逐級上報材料併發往海外，在一個月內就為我們牽上了線，促進了我們今天的合作。”廣西環江豐林人造板有限公司董事長韓慶告訴記者，過去公司生產的中高密度纖維板只在廣東及西南地區銷售，他也想過要將銷售範圍擴大到海外，但苦於沒有管道和產品升級困難一直未能如願。

按照合作協定，雙方將共同出資設立生產線，馬來西亞大溪公司提供技術支援和銷售管道，廣西環江豐林公司提供廠房和豐富的原材料，以及便利的物流運輸，合作生產高光面板銷往歐洲和澳大利亞。

 “我一直以為銀行的業務就是存款和貸款，想不到還有這個服務，這樣的創新對企業來說太需要了!”韓慶說，新生產線的產能是180萬張高光面板，一年內即可以投產，每張面板的價格是原來產品的5-6倍，產值預計能達到12億元左右，是目前的兩倍，稅收預計增加四五千萬元。

面對“一帶一路”的歷史機遇，以及傳統信貸規模增長的制約，多家大型銀行充分發揮集團強大的資金、品牌、管道，開發出豐富多樣的金融產品，加大對“一帶一路”重點項目建設的金融支援力度，為區域基礎設施建設、跨國產業園區建設和廣西企業“走出去”提供了可持續的金融支援。

據中行廣西分行有關負責人介紹，需求不平衡、資訊不對稱、沒有全球性專業服務機構，是阻礙中小企業跨境合作的重要因素。中國銀行創新開展“中銀全球中小企業跨境投資撮合服務”，正是借助中國銀行全球化網路機構的優勢，為全球中小企業投資合作與交流而搭建的資訊化平臺，是中國銀行積極踐行國家“一帶一路”戰略的重要舉措，旨在幫助中小企業開拓國際市場，實現全球中小企業互聯互通，合作共贏。

新興投融資方式引來金融活水

“去年，國務院《關於加強地方政府性債務管理的意見》實施後，我區政府性融資模式發生了較大變化。政府性融資增長乏力，銀行信貸規模限制，創新投融資方式引入金融活水刻不容緩。”我區一位金融業人士指出。

在此背景下，產業投資基金等新興投融資模式在我區應運而生。銀行業金融機構紛紛聚焦廣西，通過產業基金的形式加進對“一帶一路”戰略的佈局。

繼2014年12月30日，我區設立首支產業基金後，今年9月建設銀行與自治區政府共同發起設立五大發展基金，將為我區帶來約700億元的金融支持。

9月23日，建設銀行與自治區政府聯合發起廣西絲路產業基金、珠江-西江產業發展基金、廣西公共基礎設施PPP產業基金和廣西左右江革命老區振興發展基金等四隻絲路主題產業發展系列基金。基金總規模約500億元人民幣，重點投向城鎮化建設、城鎮基礎設施、公共服務設施、土地一級開發和產業類投資等等。

建行廣西分行有關負責人表示，“一帶一路”國家戰略的推進離不開政府、金融機構、社會資本、企業的廣泛參與和緊密配合。廣西得益於多層疊加的政策利好，推進一帶一路建設的步伐日益加快，一大批重大專案正在加緊推進，亟需通過加大金融創新力度提供支持。

目前，我區各級政府也正在積極探索政府資金市場化模式。此次建設銀行與自治區政府發起四隻絲路主題產業發展系列基金，正是該行在深化投融資體制改革、創新投資方式的一次重要探索，也是政府資金、銀行資金、實業資金的一次深度融合。

除四隻產業基金外，在9月19日召開的第七屆中國-東盟金融合作與發展領袖論壇上，廣西自治區金融辦、中國建設銀行廣西分行、建銀國際(中國)有限公司、廣西北部灣國際港務集團代表共同簽署了《廣西北部灣人民幣國際投貸基金合作框架協議》，廣西本土首只跨境人民幣基金在廣西的組建取得重大進展。基金設立後，將對廣西企業“走出去”過程中拓寬融資管道、減少兌換成本、提高投資效益、增強國際競爭力具有重要作用。

今年，我區還計畫設立產業投資引導基金，通過參股和設立各類股權投資基金(子基金)等方式帶動社會資本及金融資本投資，支援全區經濟發展。

國際金融服務助推“一帶一路”建設

“廣西具有連接中國西南、華南、中南以及東盟和南亞大市場的沿邊區位優勢，在建設‘一帶一路’中應有更大作為。”人民銀行南寧中心支行相關負責人說。

該負責人表示，下一步，我區將充分利用沿邊區位優勢，在已有成效的基礎上，進一步擴大經常項下的人民幣跨境使用和人民幣資本輸出，積極支援企業利用境內外兩個市場，進一步促進和便利企業跨境投資資金運作。爭取開展合格境內個人投資者境外投資試點，鼓勵境內機構使用人民幣對外貸款和投資;拓展人民幣跨境投融資業務，擴大廣西跨境人民幣貸款業務試點的地域範圍，鼓勵企業到境外發行人民幣債券，開展境內外聯動人民幣融資產品創新，支援跨國企業集團開展跨境人民幣資金集中運營業務。發展廣西銀行間區域外匯交易市場，按照“成熟一個、推出一個”原則，吸納更多的東盟、南亞國家貨幣進入交易。

開拓適應國際市場的金融產品，增強金融服務能力，是推進“一帶一路”建設的重要保障。廣西各金融機構應適應“一帶一路”國家對廣西出口結構帶來的變化，有針對性地開發貿易融資等相關產品，創新支付工具和方式;探索創新信貸模式，大力發展信貸資產證券化業務，盤活存量資金;積極引導企業運用市政專案收益票據、並購債等創新產品進行融資，開發具有廣西特色的產品，為企業提供更多的直接融資工具。

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