4.75億投資基金騙案　263人受害

圖：警方破獲近五億港元投資基金騙案，並檢獲大批證物

警方破獲4.75億元投資騙案。一個詐騙集團訛稱為一間國際保險公司旗下的基金，操控旗下保險經紀，五年間游說263名受害人購買「投資連保險」基金，至前年有受害人發現基金價值大跌九成三，並於開曼群島申請清盤，懷疑受騙報警。警方發現案中涉款高達4.75億元，前日動員過百人搜查全港30個地點，拘捕24名涉案男女，包括海外投資公司董事、執業律師等，涉嫌串謀詐騙及洗黑錢罪名，警方同時凍結詐騙集團逾四億元資產。\大公報記者 黃浩輝（文、圖）

被捕的13男11女涉案人士，年齡介乎28至64歲，包括兩名海外投資基金管理公司董事、一名執業律師及12名屬於一間持牌保險經紀公司的保險經紀，他們涉嫌「串謀詐騙」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱「洗黑錢」）罪名。

商業罪案調查科高級警司游健雄表示，商罪科2019年1月開始，接獲一間國際保險公司及多名受害人報案，指有詐騙集團利用保險公司「投資連保險」平台，於2013年12月至2018年5月期間，向263名受害人銷售有詐騙成分的投資基金。

基金價值跌93%申清盤

警方發現該基金名為「香港投資基金」，詐騙受害人共4.75億。受害人中有250名內地人、10名香港人及兩名馬來西亞人，年齡由24歲至77歲，有主婦、退休人士及社會中高層人士，當中一名受害人損失2000萬元。

警方經調查，發現該集團在本港控制一間保險經紀公司，另外在開曼群島成立「香港投資基金」，透過經紀公司的10多名經紀，游說200多名受害人，訛稱涉案基金為該受害國際保險公司旗下的基金，同時游說他們購入基金的保險產品，並以年均9至12厘的回報率作招徠。

由於該保險產品屬投資連繫式保險（投資連保），騙徒從而可將受害人的保費投入至詐騙集團所操控的基金內。警方發現涉款的4.75億港元，流入到五個地方，包括集團主腦、成員的銀行及證券戶口、運作集團的借貸生意、購買物業及贖回樓宇按揭、償還樓宇貸款及給內地中介的分紅。

至2018年7月，有受害人發現涉案基金價值突然大跌九成三，其後涉案基金更在贖回期到期前，於2019年2月在開曼群島申請清盤。警方又發現涉案基金原本有一個兩億元的物業，詐騙集團利用一間由他們持有、於外地成立的公司，發行價值1300萬元的可換股票據，然後利用這些股票單據，透過自己及親人操作，換取基金名下的資產。當基金清盤後，基金名下經已沒有資產，令受害人蒙受損失。

訛稱是AXA旗下基金

商罪科前日動員逾110人進行代號「峭鋒行動」，搜查8個公司地址及逾20個住宅地址，包括一間香港持牌保險經紀公司、律師樓及兩間財務公司，拘捕24名詐騙集團的骨幹成員，行動中檢獲大批證物及160萬元，警方同時凍結集團5000萬存款及申請凍結總值3.7億元的11個物業。

根據資料，保險經紀向客戶推銷AXA（安盛保險公司）投資保險相連計劃，透過AXA作為平台購買基金，保險經紀並不是AXA員工，只是介紹投資者購買AXA投資保險計劃。AXA去年三次就有受害人投訴被騙，並發表聲明指已把事件向警方舉報，積極協助商業罪案調查科就該基金涉嫌欺詐活動的刑事調查。

來源：大公報