深圳破10億元P2P騙案

■警方控制詐騙團夥成員。 深圳警方供圖

藉電子幣非法集資 28省份5800人受害

香港文匯報訊（記者 敖敏輝 深圳報道）隨金融創新概念及網絡借貸（P2P）的飛速發展，打相關旗號進行網絡詐騙的犯罪也隨之產生。昨日，記者從廣東省公安廳獲悉，近期，深圳警方聯合廣州、肇慶警方成功搗毀一個以電子幣為載體、通過網絡非法集資及金融傳銷的特大網絡詐騙團夥，拘捕11名疑犯。該團夥以深圳前海為據點，詐騙28個省份5,800多名投資者，涉案金額約10億元。

2015年上半年，多名肇慶市民舉報，向某網絡金融公司投資10多萬元，無法取回，懷疑被騙。與此同時，在深圳、廣州亦有多名受害者舉報該網絡公司，涉案金額驚人。廣東省公安廳介入，深圳、廣州、肇慶三地警方成立專案組進行調查。去年11月11日，深圳警方根據前期經營線索，對涉嫌非法集資及金融傳銷活動的萬某通投資發展有限公司、國某金控投資有限公司及其分公司開展統一打擊行動，拘捕徐某等11名疑犯。初步統計，該案涉及28個省份5,800多名投資者，涉案金額約10億元。

以「前海金融創新公司」招徠

警方介紹，該團夥號稱是深圳前海交易所掛牌上市的金融創新公司，投資者在百某網商城購物可獲得公司原始股。同時，經查，疑犯徐某團夥以電子幣「愛幣」為交易載體，以投資399美元至1999美元不等即可註冊成為萬某會員，每天可獲最高16美元不等的高額回報。隨後，該團夥先後成立萬某通國際投資發展有限公司、國某金控投資公司及百某網絡科技、所某門遊戲等分公司共十餘家，以現有客戶資源為基礎繼續在各地發展新客戶。至案發，28個省份5,800多投資者，注資約10億元。然而，該公司的經營模式屬網絡傳銷型的非法集資犯罪，最終，受害者在取得較少收益的情況下，大部分本金無法收回。

籲出台更多P2P監管措施

據深圳市經偵局綜合處副處長李超曄介紹，該案只是內地多宗P2P金融詐騙案之一。他表示，深圳前海自貿區鼓勵金融創新，令金融創新公司大量湧現。但與此同時，不少不法之徒借金融創新之名，行金融詐騙之實。在民間閒資多的情況下，P2P詐騙案件居高不下。李超曄稱，「深圳有300多萬P2P金融投資者，在尋找投資的過程中，極易被犯罪分子所蒙蔽和利用。」2015年，深圳警方打掉的P2P金融詐騙案件達70宗，搗毀的P2P詐騙公司61間，這在廣東以至全國所佔比例相當大。據悉，這類犯罪隱蔽性強，涉案金額大。在國家鼓勵金融創新的背景下，這種犯罪極易產生。一旦資金鏈斷裂，受害面十分巨大。

此類犯罪如何監管和打擊？李超曄表示，警方是防範和打擊此類犯罪的最後一道關口，但相關職能部門的事前監管更為重要。「我們呼籲政府職能部門出台更多的監管措施，包括P2P公司設置門檻，標準的核查、制定，都應該盡快完善。」他透露，目前，銀監會正在加緊制定相關行業標準，在多方共同努力下，在大力鼓勵金融創新的同時，有力監管其中存在的漏洞。

香港文匯報